過(guò)橋資金、亮資、擺賬、資金證明這類(lèi)大額資金業(yè)務(wù)有何風(fēng)險？

貴公司或工程每每面對這類(lèi)大額資金業(yè)務(wù)時(shí)，都會(huì )有疑慮，如此大額的資金會(huì )不會(huì )存在什么風(fēng)險？

明明我就是在A(yíng)TM機或是網(wǎng)銀上看一眼余額，為什么收費機如此高昂？

這些大額資金都是哪里來(lái)的，會(huì )不會(huì )影響到我公司工程進(jìn)度？

大額資金業(yè)務(wù)背后有怎樣的避坑指南？今 日來(lái)幫大家深入解析起底大額資金業(yè)務(wù)，帶大家深刻了解一下大額資金背后的意義！

首先，大額資金的用途基本分為：工程用、公司用、個(gè)人用、留學(xué)用或特殊用途

工程用：一般是指在接到大型工程或市政工程時(shí)，甲方會(huì )指定一定數額的資金來(lái)亮資或擺賬來(lái)展示公司資金實(shí)力，已證實(shí)該公司具有承接項目的能力。

像一個(gè)市值3億元的工程，在招標時(shí)也不可能只有一家來(lái)競標，那簡(jiǎn)單直接的方式就是通過(guò)驗證公司實(shí)力在抉擇項目的歸屬，所以亮資擺賬就是檢驗公司實(shí)力的好方式了。

一般業(yè)務(wù)方式分為：ATM亮資、小票余額亮資、當面驗資、賬戶(hù)實(shí)擺等。

公司用：一般是指在公司需要增資、驗資、注冊時(shí)的使用資金。

這類(lèi)資金使用時(shí)長(cháng)不等，像新公司注冊可能就比較簡(jiǎn)單，在賬戶(hù)走個(gè)賬在去會(huì )計所開(kāi)票就可以了，驗資及增資需要的時(shí)長(cháng)基本在1-5天不等。

這類(lèi)公司用的大額資金主要是看公司對這筆資金的用途，增資、驗資會(huì )根據公司內部情況及股東情況時(shí)長(cháng)有所不同，這類(lèi)對公資金業(yè)務(wù)在開(kāi)始辦理前，一定要提前籌備好公司及股東各類(lèi)資料。

由于是對公業(yè)務(wù)，一旦資料準備不充足會(huì )極大程度的耽誤時(shí)間，產(chǎn)生不必要的費用及時(shí)間等。

留學(xué)證明用：這類(lèi)資金業(yè)務(wù)是根據留學(xué)國家及地區的相應政策有所變動(dòng)的，所需要的資金也會(huì )有所不同，一般在幾十到百萬(wàn)不等。

留學(xué)業(yè)務(wù)主要是用于留學(xué)簽證，根據所需要去國家的政策出具相應的財產(chǎn)證明書(shū)就可以了，業(yè)務(wù)比較簡(jiǎn)單一 天就可以完成，也就是俗稱(chēng)的留學(xué)證明。

所謂的財產(chǎn)證明書(shū)，就是在留學(xué)者本人名下的銀行卡內有指定數額的資金，再由相對應的銀行來(lái)開(kāi)具財產(chǎn)證明書(shū)就可以了，一般開(kāi)具的都是時(shí)效三個(gè)月的凍結資產(chǎn)的財產(chǎn)證明書(shū)。

有些國家及地區是需要指定銀行的指定凍結金額的財產(chǎn)證明書(shū)，在開(kāi)具時(shí)一定要反復確定需要的銀行、金額、凍結時(shí)間這三點(diǎn)信息！

個(gè)人用：這類(lèi)資金一般是某位自然人在需要購入大金額的資產(chǎn)時(shí)，才會(huì )需要到這類(lèi)業(yè)務(wù)（如：礦產(chǎn)、飛機、游艇、豪宅等）

由于需要購入的資產(chǎn)金額巨大，出售方會(huì )要求驗證自然人是否有購買(mǎi)能力，所以會(huì )需要驗證一下本人名下的資產(chǎn)，之后看過(guò)之后才能進(jìn)行預定、預售、售賣(mài)等相關(guān)業(yè)務(wù)，像一些金額巨大的財產(chǎn)購入需要的證明資金也就越大。

這類(lèi)業(yè)務(wù)一般時(shí)長(cháng)不定，有些是需要驗證之后便可以接著(zhù)辦理購入、貸 款等相關(guān)業(yè)務(wù)，有一些則是需要在個(gè)人賬戶(hù)做停留待購入完成之后這筆資金才可以撤回，業(yè)務(wù)時(shí)長(cháng)是由要購入資產(chǎn)的價(jià)值來(lái)變動(dòng)的。

特殊用途：是指公司及個(gè)人有其他用途的資金業(yè)務(wù)。

這類(lèi)業(yè)務(wù)不設限，但需要需要用資金的用途合理合法，并能出具相應的證明核驗過(guò)后根據所需要資金額度及方式來(lái)進(jìn)行辦理。

大額資金業(yè)務(wù)有何風(fēng)險？

其實(shí)單單論業(yè)務(wù)的話(huà)，無(wú)論何種資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險，因為所有的資金業(yè)務(wù)都只是錦上添花，只要公司業(yè)務(wù)合理合法、用途合理合法能保障個(gè)人及公司利益后，在進(jìn)行以上哪類(lèi)資金業(yè)務(wù)都不存在任何風(fēng)險。

如：工程要由公司風(fēng)控部分核驗工程真實(shí)可靠后，在進(jìn)行驗資、亮資、擺賬等業(yè)務(wù)

留學(xué)證明要核實(shí)留學(xué)地是否存在，制度是否真實(shí)，金額是否屬于正常范疇

個(gè)人業(yè)務(wù)則要驗證售賣(mài)機構是否有資質(zhì)售賣(mài)，是否真實(shí)售賣(mài)有許可證等有效證明證件，來(lái)證實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性！

核實(shí)完以上都屬實(shí)之后，在進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理才是穩妥的，辦理的資金業(yè)務(wù)是事件的保障和交代，事件真實(shí)和合法性才是關(guān)鍵的。

大額資金姓甚名誰(shuí)？

許多公司及個(gè)人都對這數字龐大的金額存疑，如此大金額的資金來(lái)自哪里？

其實(shí)這背后是百家姓，一般是由地區來(lái)聚集起來(lái)的民間資金，拿金額來(lái)舉例：一家公司接工程后需要五千萬(wàn)亮資，那么這五千萬(wàn)有可能是一千萬(wàn)姓魏、一千萬(wàn)姓劉、剩下三千萬(wàn)姓李的集合資金。

因為都是本人名下的閑錢(qián)，所以大家來(lái)湊起來(lái)一起做業(yè)務(wù)用錢(qián)生錢(qián)來(lái)得，也正是因為是民間資金有可能涉及到多人才會(huì )出現“定金”等字眼。

大額資金業(yè)務(wù)所指定金為合意？

在接洽業(yè)務(wù)時(shí)，我們都會(huì )涉及到一個(gè)字眼“定金”，許多人都以為這定金是“打水漂”其實(shí)不然，這種中介接洽業(yè)務(wù)后的業(yè)務(wù)員是需要去當地辦理的，定金之意即為“保本費”也可以理解為車(chē)馬費。

主要用意是指不讓公司白搭差旅費及出差人員的補助金，業(yè)務(wù)辦理前半小時(shí)的尾款也是此意，不能白白出了資金調度費，在辦理業(yè)務(wù)前財務(wù)撥款也是需要尾款來(lái)作為保障，當然無(wú)論是尾款還是定金都會(huì )有相應的法律文件來(lái)保障雙方權益。

但是！如果出現剛剛聊幾句還沒(méi)問(wèn)清業(yè)務(wù)詳細情況，就急著(zhù)收定金的中介或機構，一個(gè)字，跑！

這類(lèi)一般都是殺豬盤(pán)，能騙一個(gè)是一個(gè)的皮包公司，由于定金數額并不大后續追查也極其困難，只能是白白認下，所以定金要謹慎！不要盲目交付！有法律合同保障有據可追才更為真切！

大額資金業(yè)務(wù)辦理流程是怎樣的？

其實(shí)業(yè)務(wù)本身不過(guò)是一個(gè)字：錢(qián)

有區別的就是：公或私

對公業(yè)務(wù)主要看公司對這筆資金的用途，或是甲方對這筆資金停留時(shí)間的要求，對私也是要看資金用途或售賣(mài)機構及其他機構，對這筆資金停留時(shí)間的限制。

當然，無(wú)論哪筆資金業(yè)務(wù)都要保證工程可靠、公司可信、售賣(mài)及其他機構真實(shí)存在后，再進(jìn)行操作避免不必要的經(jīng)濟損失！