你好，很高興認識你，我是李杏老師的助理小濤 · · · · · ·

李杏老師是傳承架構師，是慧博家族辦公室創(chuàng )始人，過(guò)去6年幫助多位高凈值客戶(hù)朋友創(chuàng )建資產(chǎn)保護與財富傳承系統· · · · ··

希望李老師可以幫到你，可以預約溝通時(shí)間，她會(huì )為你提供半個(gè)小時(shí)左右的免費咨詢(xún)時(shí)間· · · · · ·

但是，對你有個(gè)小小的請求：由于李杏老師工作比較忙，平時(shí)的咨詢(xún)收費一小時(shí)5000元，現在為你免費咨詢(xún)，請你· · · · ··

找一個(gè)你不會(huì )被打擾的比較安靜的時(shí)間，請提前準備一下要溝通的問(wèn)題，這樣可以為你更好地服務(wù)

一、目標：約束激勵后代，實(shí)現隔代傳承

客戶(hù)基本情況∶

付總下海經(jīng)商，積累了巨額財富?？蓛鹤訁s不讓他省心，經(jīng)常流連夜店，揮金如土。付總擔心兒子繼承財產(chǎn)后揮霍無(wú)度，更擔心未出生孫輩的將來(lái)。

客戶(hù)訴求∶

付總希望約束激勵兒子并保障孫輩衣食無(wú)憂(yōu)、接受良好教育。

家族信托方案設計∶

付總設立5000萬(wàn)資金、50年期的家族信托，自?xún)鹤?0歲起每年定期支付100萬(wàn)生活費，防止兒子一次性拿到巨額資金后的揮霍行為。設立激勵條款，兒子每達成一項成績(jì)，家族信托便進(jìn)行一次獎勵，以此來(lái)激勵兒子進(jìn)步。

同時(shí)，給未出生的孫子約定長(cháng)期支付基本學(xué)費和生活費，并設置了教育專(zhuān)項基金，激勵后代爭取進(jìn)入名校接受優(yōu)質(zhì)的教育，如此實(shí)現隔代傳承，解決了富不過(guò)三代的擔憂(yōu)。