深圳商業(yè)保理行業(yè)過(guò)渡期準入工作方案（試行）

近日，騰博國際李先生了解到，深圳商業(yè)保理公司新注冊開(kāi)放了審批窗口，很多企業(yè)現在也開(kāi)始注意到了深圳商業(yè)保理回公司新設條件，深圳金融辦發(fā)布了《深圳市融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)過(guò)渡期準入工作方案（試行）》、《深圳市商業(yè)保理行業(yè)過(guò)渡期注冊變更事項會(huì )商工作指引（試行）》相關(guān)要求，今天我們大家了解一下深圳商業(yè)保理公司注冊的要求和流程。

一、深圳商業(yè)保理公司實(shí)繳資本要求

1、注冊資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值外幣，應當全部以貨幣資金出資，且應在設立時(shí)或設立后/股權變更后三個(gè)月內一次性實(shí)繳出資。

2、股東入股資金應為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，資金來(lái)源真實(shí)合法。

3、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地與注冊地一致。

二、發(fā)起股東要求

（1）所有股東

1、應當為企業(yè)法人，信譽(yù)良好，近3年內無(wú)重大違法違規記錄。

2、股東為持股平臺的，持股比例不得高于商業(yè)保理公司全部股本的20%。

（2）主要股東（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

2、具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

3、財務(wù)狀況良好，近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；近1年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例不低于30%。

4、承諾3年內不轉讓所持有的股權，不將所持有的股權進(jìn)行質(zhì)押或設立信托，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本，并在商業(yè)保理公司章程中載明。

5、所屬集團或實(shí)際控制人出具承擔風(fēng)險處置和3年內不轉讓股權的承諾函。

（3）控股股東（第一大股東或持股比例≥50%）

為產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈核心企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)、上市公司控股股東或大型中央及地方國有企業(yè)等企業(yè)法人。

三、高管人員要求

1、擬任董事、監事應當具有大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷。

2、擬任法定代表人、gaoji管理人員應當具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。
（gaoji管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)險控制、合規稽核、財務(wù)管理部門(mén)負責人，或實(shí)際履行相關(guān)職責的人員等。
注意高管不得兼任監事。

3、董事、監事、法定代表人、gaoji管理人員應當熟悉商業(yè)保理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規，從事經(jīng)濟、金融、財會(huì )、貿易融資、供應鏈管理、法律工作累計5年以上或商業(yè)保理行業(yè)3年以上。

有下列情形之一的，不得擔任董事、監事、gaoji管理人員： 

1、因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會(huì )經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的。

2、擔任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者gaoji管理人員，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個(gè)人責任的。

3、擔任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個(gè)人責任的。

4、人所負數額較大的債務(wù)且到期未清償的。

5、有犯罪記錄、被列入失信被執行人或被有關(guān)部門(mén)聯(lián)合懲戒的。

以上根據騰博國際李先生實(shí)際辦理經(jīng)驗撰寫(xiě)，詳情可點(diǎn)主頁(yè)添加咨詢(xún)。